為抑制基金發(fā)行市場的“贖舊買新”等行為，鼓勵持續(xù)營銷，5月13日，證監(jiān)會、基金業(yè)協(xié)會首次公布銷售機(jī)構(gòu)公募基金銷售保有規(guī)模數(shù)據(jù)。
公布代銷機(jī)構(gòu)基金銷售保有規(guī)模榜單和排名，旨在引導(dǎo)行業(yè)關(guān)注持續(xù)營銷，保護(hù)投資者長期利益，抑制“贖舊買新”行為，有利于公募基金行業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展。
長期以來，“基金賺錢，基民不賺錢”困擾著基金行業(yè)。追漲殺跌和頻繁交易是造成基金投資不賺錢的重要原因之一。這當(dāng)中既有投資者本身認(rèn)知和行為的原因，更多的是基金行業(yè)銷售方式帶來的惡性循環(huán)。
在傳統(tǒng)的基金銷售模式中，銷售機(jī)構(gòu)賺的是傭金，他們有動力通過周轉(zhuǎn)用戶資產(chǎn)來獲取更高額的傭金，并且容易順應(yīng)投資者的特性，熱衷于銷售新產(chǎn)品和爆款，促使用戶“贖舊買新、頻繁交易”行為的發(fā)生。
定期公布基金保有量，有利于推動銷售機(jī)構(gòu)從注重交易額向注重保有規(guī)模轉(zhuǎn)變，幫助銷售機(jī)構(gòu)更多地關(guān)注客戶投資體驗(yàn)，業(yè)內(nèi)人士將之視為一場基金銷售的革命。
業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，基金銷售是接觸投資者的第一個重要環(huán)節(jié)。保有量數(shù)據(jù)的公布有利于引導(dǎo)基金代銷機(jī)構(gòu)做好持續(xù)營銷，關(guān)注投資人長期利益和倡導(dǎo)長期投資。疊加基金銷售新規(guī)約束等各項(xiàng)監(jiān)管舉措，將進(jìn)一步完善基金行業(yè)生態(tài)，促進(jìn)財(cái)富管理行業(yè)的規(guī)范健康發(fā)展。
