興業(yè)數(shù)金研發(fā)的財富規(guī)劃及資產配置升級三期項目日前上線，理財師平臺煥新升級。系統(tǒng)基于財富隊伍用戶旅程，聚焦七大財富管理能力域，為全行財富隊伍打造專屬工作臺，提供一站式無縫鏈接的體驗。
新一代系統(tǒng)是全行財富業(yè)務策略落地的重要載體，圍繞財富業(yè)務策略小組制定的資產配置策略，構建“KEY資產配置”方法論，豐富資產配置在投資、養(yǎng)老、子女教育的場景落地。同時，打磨資產配置服務范式，將資產配置方法論融入到財富隊伍實際工作場景和工作流，形成“客戶洞察、接觸客戶、資配建議、訂單交易、資配再平衡”五步服務流程。
與此同時，這一系統(tǒng)聚焦“普惠資產配置服務”，依托“財富訂單”功能，為理財經理提供快速創(chuàng)設跨品類組合訂單的工具，使得大眾客群也能體驗專業(yè)化、個性化的資產配置服務。“一鍵下單”組件支持對八大類產品（存款存單、理財、信托、公募、私募、券商資管、保險資管、私募專戶）自由組合形成的跨品類財富訂單進行一鍵成交，簡化了原先在傳統(tǒng)資產配置下單時“逐個查找產品、逐產品輸入購買比例”的工作流程，提升了客戶交易體驗和效率。
系統(tǒng)注重對理財經理投教工作的賦能，圍繞理財經理作業(yè)模式中“投資者教育”“金融話題”等高頻需求，引入財經日報等資訊，為理財經理提供接觸客戶的素材。在賦能理財經理的同時，以財富賬單作為陪伴資訊主題，持續(xù)推動零售客戶財富賬單在理財場景挖掘中的應用。
新一代財富規(guī)劃及資產配置系統(tǒng)的上線，標志著興業(yè)銀行在財富管理領域的穩(wěn)步前進和不斷創(chuàng)新，打通原有線上線下的經營模式，滿足理財經理一站式自助營銷管理的需求，推動理財經理隊伍的發(fā)展建設，提升了財富產能并能更從容應對以互聯(lián)網金融機構為代表的異業(yè)沖擊。
截至2023年9月，平臺支持舉辦超5千次沙龍活動，客戶參與近4萬人次，面訪客戶近70萬人次，理財經理共為客戶出具超60萬份投資規(guī)劃建議書，推送財富訂單7萬份，實現(xiàn)成交金額80億元。近期，平臺還榮獲“興業(yè)銀行2023數(shù)字金融創(chuàng)新大賽數(shù)智平臺金獎”等榮譽。下一步，興業(yè)數(shù)金將引入先進的數(shù)字化技術與工具，優(yōu)化零售業(yè)務流程，實現(xiàn)更高效、更精準的決策與更優(yōu)質、更個性化的服務。同時，進一步加強數(shù)據(jù)分析和挖掘能力，深入了解客戶需求，提供更精準的產品推薦，有力支持市場營銷與產品開發(fā)，助力集團零售業(yè)務數(shù)字化轉型。
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